Ocho firmas no registradas bajo la mira del Banco Central
El Banco Central advierte sobre cuatro financieras, tres firmas de remesas y una casa de cambio que operan sin autorización, promoviendo servicios a través de páginas web y redes sociales
El Banco Central del Uruguay (BCU), a través de su Superintendencia de Servicios Financieros, ha emitido advertencias recientes sobre ocho empresas que operan ilegalmente en el país. Estas firmas, dedicadas a ofrecer préstamos, remesas y cambio de monedas, no cuentan con inscripción ni habilitación para funcionar conforme a la normativa vigente.
Financieras sin autorización
Entre las empresas señaladas se encuentran «Financiera Maldonado», «Financiera San José», «Financiera Florida» y «Banco Rivera», que ofrecen préstamos en moneda nacional para personas y empresas con trámites rápidos y vía telefónica.
En sus plataformas promocionan créditos para solventar necesidades personales y empresariales, con promesas de condiciones ventajosas, como intereses bajos y cancelación anticipada.
El BCU advierte que este tipo de ofrecimientos suele incluir características sospechosas, como:
- Requerir pagos previos.
- Direcciones físicas inexistentes o incorrectas.
- Tasas de interés inferiores a la media de mercado.
- Nombres similares a entidades financieras reconocidas.
Servicios de remesas y cambio
Otras firmas en la mira son «Remesas Edlay», «Remesas Tres Cruces» y «Remesas Uruguay», que promocionan servicios de envíos de dinero al exterior (principalmente entre Uruguay y Venezuela) mediante redes sociales y WhatsApp. Además, incluyen operaciones de compra-venta de pesos, dólares y bolívares.
Asimismo, la casa de cambio «Cambios Samaeli» ha sido señalada por publicitar servicios de transferencia de fondos sin estar autorizada.
Recomendaciones del BCU
El Banco Central exhorta a los ciudadanos a verificar siempre si las empresas están inscritas y habilitadas en la página oficial del BCU antes de contratar sus servicios. Además, aconseja:
- Evitar entregar dinero, documentos o datos personales sin información clara y suficiente sobre el proveedor.
- Comprobar la reputación del servicio y las condiciones asociadas a las operaciones ofrecidas.
- Consultar los registros disponibles en el portal institucional.
El regulador recalca que este tipo de actividades no solo afecta a los consumidores, sino que también representa un riesgo para la estabilidad del sistema financiero del país.
